DefCrypt — Source of Funds: что реально спрашивают биржи

19 words

defcrypt.com

SoF отвечает на вопрос: откуда взялись деньги именно для этой операции или этого поступления на аккаунт. Типичные доказательства: банковская выписка с зарплатой, TXID перевода с другой биржи, договор продажи актива, OTC-переписка с идентификацией сторон.

SoW отвечает на вопрос: как в целом сформировалось ваше состояние — доход, инвестиции, наследство, бизнес. Крупные биржи и их банковские партнёры часто запрашивают SoW при высоком обороте или несостыковках профиля. Публично разницу хорошо формулирует, например, справка Kraken по SoW/SoF.

Запрос

На что отвечает

Типичные доказательства

SoF

Откуда эта сумма

Выписка, TXID, договор, OTC

SoW

Как накопилось состояние

Доход, бизнес, наследство

Смешанный тикет

Оба слоя

Две колонки в одном ответе

Принимают документы, где видны имя, даты, суммы и связь с вашим аккаунтом: зарплатные ведомости, налоговые формы, выписки с других бирж, контракты продажи, подтверждение наследования. Важна согласованность дат и сумм с историей в блокчейне, а не объём файлов «на всякий случай».

Частые разрывы: суммы не бьются, нет первичного источника, непрозрачные P2P-переводы, переводы через миксеры без объяснения, чужие или поддельные документы. Если цепочку нужно восстановить по адресам, помогает блокчейн-аналитика. Общий фон по триггерам — в топ-причинах блокировок.

Для крипто-только дохода часто не хватает «моста» в фиат или первичной легализации: биржа видит оборот, но не видит, откуда взялся стартовый капитал. Имеет смысл заранее собрать историю первых крупных входов, а не только последние три месяца.

  1. Выпишите, какой именно запрос пришёл: SoF по депозиту, SoW по состоянию или смешанный.
  2. Сопоставьте каждую крупную сумму с документом и TXID.
  3. Уберите лишние персональные данные, которых не просили.
  4. Не подставляйте чужие файлы.
  5. Отправьте один комплект через официальный канал.
  6. Сохраните копию пакета и номер обращения.

Перед отправкой пройдитесь глазами «как проверяющий»: совпадает ли ФИО с KYC, читаются ли даты, закрывает ли каждый файл конкретную строку в вашей таблице сумм. Если нет — допишите короткое пояснение на одну страницу, а не ещё двадцать скринов без подписей.

Прочитайте причину отказа буквально: чаще всего не хватает связки сумм или периода. Доработайте пробел, а не отправляйте тот же набор повторно. Если отказ шаблонный при полном пакете — имеет смысл эскалация и разбор маршрута на оценке, без обещаний исхода.

Повторная подача через три дня с теми же файлами редко помогает. Лучше один раз закрыть конкретный комментарий. Если ограничение уже влияет на вывод, держите в голове и первые шаги при заморозке Bybit — логика пакета похожа на других крупных площадках.

DefCrypt — Source of Funds: что реально спрашивают биржи | Readon News